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REMESAS SIN KYC (VERIFICACIÓN DE IDENTIDAD)
PRIMERA REMESA SIN PROCESO DE VERIFICACIÓN DE IDENTIDAD COMPLETA
CONOCIMIENTO Y ACEPTACIÓN DE LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES PARTICULARES
Estos Términos y Condiciones Particulares deben ser leídos, comprendidos y aceptados por el Usuario. Lo no establecido en estos Términos y Condiciones Particulares se regirá por los Términos y Condiciones Generales, incluyendo, sin limitación, el régimen de responsabilidad e indemnidad y las definiciones.
Se deja constancia que cualquier persona que no acepte los Términos y Condiciones Generales y los Términos y Condiciones Particulares, que son obligatorios y vinculantes, deberá abstenerse de utilizar la aplicación de Retorna y/o participar en el programa y en los beneficios ofrecidos.
OBJETO Y ALCANCE
Estos términos y condiciones regulan el uso de la funcionalidad "Primera Remesa sin KYC (Verificación de Identidad) Completo" de Retorna, disponible exclusivamente para envíos realizados desde Chile y Colombia. Esta funcionalidad permite a los usuarios enviar una primera remesa con un proceso de registro simplificado, agilizando el acceso a los servicios de envío de dinero sin comprometer los estándares de seguridad y cumplimiento normativo. Los envíos estarán sujetos a los límites de monto establecidos para cada país.
Al utilizar esta funcionalidad, el usuario acepta expresamente los presentes términos y condiciones, así como las políticas generales de la plataforma.
El usuario podrá enviar una primera remesa sin completar el KYC completo, siempre que el monto no exceda los siguientes límites:
Una vez alcanzado cualquiera de estos límites, incluso si la remesa es por un monto menor, para realizar una segunda transacción será obligatorio completar el proceso de KYC completo.
Retorna podrá ajustar estos límites en función de cambios regulatorios o de políticas internas de riesgo, notificando a los usuarios a través de los canales oficiales.
Para realizar una segunda remesa, el usuario deberá completar el proceso de verificación de identidad, incluyendo:
Todas las transacciones serán monitoreadas en tiempo real para detectar patrones sospechosos de fraude o lavado de activos. Retorna podrá bloquear o retener transacciones si se identifican alertas de riesgo hasta que el usuario proporcione la información adicional solicitada.
El uso indebido, fraudulento o con información falsa de esta funcionalidad será considerado una infracción grave y podrá derivar en:
Asimismo, Retorna se reserva el derecho de verificar que un mismo usuario no haya creado múltiples cuentas para beneficiarse de esta funcionalidad más de una vez. En caso de detectarse duplicidad de registros, se procederá a la suspensión inmediata y reversión de los beneficios obtenidos de forma indebida.
El Usuario autoriza expresamente a Retorna a conservar y, en caso de requerimiento por parte de una autoridad competente, compartir la información relativa a la transacción, incluyendo datos del remitente y beneficiario, con fines de auditoría, fiscalización o investigación de delitos financieros.
Retorna se reserva el derecho de rechazar transacciones o suspender cuentas si detecta actividad que contravenga las leyes de prevención de lavado de activos o financiamiento del terrorismo en Chile, Colombia, UE y Perú.
El Usuario se obliga en forma expresa e irrevocable a mantener indemne a Retorna y/o sus sociedades vinculadas y afiliadas, accionistas, funcionarios, directivos, administradores, representantes y empleados, respecto a cualquier reclamo, demanda, o sanción extrajudicial, administrativa o judicial, iniciada por otros usuarios, terceros o por cualquier organismo, relacionado con sus actividades en el sitio, el cumplimiento o incumplimiento de estos Términos y Condiciones Particulares y de los Términos y Condiciones Generales, o en caso de verificarse la existencia de multas o deudas generadas por el Usuario o su actividad en la aplicación de Retorna.
El Usuario acepta que el uso de la aplicación Retorna y los beneficios de la campaña lo hace bajo su propia, exclusiva y única responsabilidad. La Sociedad no se responsabiliza por daños directos o indirectos, incluyendo, pero no limitado a, daños por pérdidas de oportunidad, pérdidas de información, acciones de marketing, ni por demoras, interrupciones, defectos en las transmisiones, virus o fallas del sistema, siempre que ello no sea imputable a la Sociedad por dolo o culpa grave declarada como tal por sentencia judicial.
Excepto lo expresamente estipulado en estos Términos y Condiciones, queda prohibido todo acto de copia, reproducción, modificación, creación de trabajos derivados o exhibición de los contenidos de esta aplicación, por cualquier medio o forma, incluyendo, más no limitado a, medios electrónicos, mecánicos, fotocopiado, grabación o cualquier otra índole.
En ningún caso estos Términos y Condiciones confieren derechos, licencias ni autorizaciones para realizar los actos anteriormente prohibidos. Cualquier uso no autorizado de los contenidos constituirá una violación de los derechos de autor y las normas vigentes sobre propiedad intelectual.
Retorna se compromete a proteger la privacidad y los datos personales de los usuarios, garantizando un tratamiento seguro y responsable de la información, de acuerdo con las leyes de protección de datos aplicables, incluyendo el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) de la Unión Europea y las normativas locales de los países donde opera.
Los datos personales recopilados durante el proceso de registro y verificación de identidad serán utilizados exclusivamente para:
En caso de controversias o conflictos derivados de la interpretación o ejecución de estos términos y condiciones, las partes buscarán resolverlos de buena fe a través de negociaciones directas en un plazo máximo de 30 días hábiles. Si no se logra un acuerdo, el conflicto será dirimido ante los tribunales competentes del país de origen de la transacción.
Para consultas, reclamos o denuncias, los usuarios podrán comunicarse con el equipo de soporte de Retorna a través del correo electrónico: denuncias@retorna.app.
Retorna se reserva el derecho de modificar estos términos y condiciones en cualquier momento para adaptarlos a cambios regulatorios o mejoras en los procedimientos de seguridad. Las modificaciones serán notificadas a los usuarios a través de los canales oficiales.
El uso continuado de la plataforma tras la notificación de cambios implicará la aceptación de los nuevos términos.
