Enviar dinero a otro país debería ser fácil, rápido y seguro. Sin embargo, es normal que antes de hacer tu primer envío o al llegar a ciertos montos te pidan verificar tu identidad. Si alguna vez te preguntaste por qué ocurre esto, qué datos te piden y para qué sirven, aquí te lo explicamos sin tecnicismos.
En este artículo te contamos qué es la verificación de identidad, cómo funciona en Retorna y por qué es un requisito clave para poder enviar dinero.
¿Qué es la verificación de identidad?
La verificación de identidad es un proceso mediante el cual una plataforma confirma que la persona que está usando la cuenta es realmente quien dice ser. En el mundo financiero, este proceso también se conoce como Know Your Customer o KYC.
Su objetivo principal es proteger a los usuarios y a las plataformas frente a:
- Fraudes
- Suplantación de identidad
- Lavado de dinero
- Uso indebido de servicios financieros
Por eso, todas las apps legales y reguladas para enviar dinero incluida Retorna deben solicitarla.
¿Por qué es obligatorio verificar tu identidad para enviar dinero?
Aunque pueda parecer un paso extra, la verificación de identidad existe para cuidarte a ti y a tu dinero. Gracias a este proceso:
- Nadie puede usar tus datos para enviar dinero sin tu autorización.
- Se evitan fraudes y estafas.
- Se cumple con regulaciones internacionales que permiten que los envíos lleguen de forma segura al país de destino.
- La plataforma puede ofrecer un servicio confiable y transparente.
En pocas palabras: sin verificación de identidad, no es posible operar de forma segura.
¿Cuándo te pide Retorna verificar tu identidad?
Retorna puede solicitar la verificación de identidad en distintos momentos, por ejemplo:
- Cuando haces tu primer envío.
- Al alcanzar cierto monto acumulado de envíos.
- Si actualizas tu documento de identidad.
- Como parte de una actualización periódica de tus datos.
Cuando esto sucede, la app te muestra una alerta clara indicándote que necesitas completar el proceso para seguir enviando dinero.
¿Cómo funciona la verificación de identidad en Retorna?
El proceso es 100% digital y se hace directamente desde la app. En general, consiste en los siguientes pasos:
1. Registro de tus datos básicos
Primero, Retorna te pide información personal como:
- Nombre y apellido
- Fecha de nacimiento
- Nacionalidad
- Tipo y número de documento
- Teléfono y dirección
Estos datos quedan guardados de forma segura en tu perfil.
2. Fotos de tu documento de identidad
Luego, deberás subir fotos claras de tu documento:
- Parte frontal
- Parte trasera (si aplica)
3. Selfie o verificación facial
En algunos casos, la app también te pedirá una selfie para confirmar que tu rostro coincide con el del documento.
Este proceso se realiza con ayuda de un proveedor especializado en verificación de identidad, que analiza las imágenes y valida que:
- El documento sea auténtico.
- Los datos sean legibles.
- La persona sea mayor de edad.
- No exista suplantación de identidad.
¿Qué pasa después de verificar tu identidad?
Una vez completes el proceso, pueden ocurrir estos escenarios:
- Verificación exitosa: tu cuenta queda habilitada y puedes enviar dinero sin problema.
- Revisión manual: si algo no se ve claro, el equipo revisa tu información antes de aprobarla.
- Rechazo: solo ocurre en casos puntuales, como documentos inválidos o inconsistencias graves.
En la mayoría de los casos, si las fotos son claras y los datos correctos, la verificación se aprueba rápidamente.
Consejos para completar la verificación sin problemas
Para evitar errores o demoras, ten en cuenta estos tips:
- Usa un lugar bien iluminado.
- Asegúrate de que el documento esté completo y sin reflejos.
- No edites ni recortes las fotos.
- Usa tu documento vigente.
- Sigue las instrucciones de la app paso a paso.
¿Es seguro verificar mi identidad en Retorna?
Sí. Retorna utiliza tecnologías especializadas y protocolos de seguridad para proteger tu información personal. Tus datos se usan únicamente para cumplir con las regulaciones y garantizar que puedas enviar dinero de forma segura.
En resumen
La verificación de identidad no es un obstáculo: es una garantía de seguridad. Gracias a este proceso, Retorna puede ofrecerte un servicio confiable, transparente y alineado con las normas internacionales.
Una vez verifiques tu identidad, podrás enviar dinero con tranquilidad, sabiendo que tu cuenta y tus envíos están protegidos.
Si todavía no lo has hecho, entra a la app de Retorna, completa la verificación y sigue conectando con quienes más quieres, sin fronteras.
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